Close
  • Home
  • About us
  • Practice areas
  • Blog
  • Contacts
  • EN
  • BG
kgk_logo_dark_red
  • Home
  • About us
  • Practice areas
  • Blog
  • Contacts
  • EN
  • BG

kgk_logo_dark_red
  • Home
  • About us
  • Practice areas
  • Blog
  • Contacts
  • EN
  • BG

Крайният срок за вътрешните правила по ЗМИП изтича на 21.08.2020 г. Санкциите остават непроменени

sc_admin
May 26, 2020
Blog

От влизането в сила на Закона за мерките срещу изпиране на пари /ЗМИП/ възникнаха задължения за голям брой правни субекти, сред които застрахователите, обменни бюра, лицата, предоставящи счетоводни услуги и правни консултации, търговците на едро, лицата, организиращи възлагането на обществени поръчки, лицата, извършващи сделки с недвижими имоти по занятие, професионални спортни клубове и много, много други. Всички те са изброени изчерпателно в чл. 4 от ЗМИП, а част от задълженията им се изразяват в изготвянето на оценка на риска и набор от вътрешни правила и процедури, в съответствие с които да осъществяват дейността си. В случай че не сте сигурни дали попадате към задължените субекти, бихте могли да си направите справка, като погледнете този списък, а така също и като се свържете с нас на office@kgk.bg и ни разкажете за сферата на Вашата дейност.

В долните редове ще Ви предоставим малко повече информация за документите, които се изискват от задължените лица.

Оценка на риска – В нея се отчитат рискови фактори, отнасящи се до клиентите, държавите или географските зони, предлаганите продукти и услуги, извършваните операции и сделки или механизми за доставка. Оценката на риска следва да се актуализира периодично. Тя трябва да са съобразени с националната оценка на риска, както и с препоръките на Европейската комисия в тази насока. Важността на оценката на риска произтича от това, че въз основа на нея задължените лица, посочени в чл. 4 от ЗМИП, определят рисковите профили на клиентите си и на деловите си взаимоотношения с тях и по този начин преценяват кои от мерките, посочени в закона, да предприемат спрямо съответния рисков профил.

Вътрешни правила – Самата оценката на риска служи за изготвянето на вътрешните правила, тъй като чрез нея лицата определят специфичните мерки, които ще са подходящи за техния вид дейност. Вътрешните правила се състоят от широк кръг компоненти, сред които: ясни критерии за разпознаване на съмнителни операции или сделки и клиенти; ред за използването на технически средства за предотвратяването и разкриването на изпирането на пари и финансирането на тероризъм; система за вътрешен контрол върху изпълнението на задълженията по ЗМИП; възможност за извършване на независим одит; условия и ред за събиране, съхраняване и разкриване на информация; разпределение на отговорността за прилагане на мерките и прочие. Към вътрешните правила се подготвят различни приложения, които систематизират и улесняват работата на задължения субект. Нужно е да бъдат организирани и обучения на служители и работници (правилата за протичането на тези обучения също следва да са вписани във вътрешните правила), за да бъдат запознати същите с изискванията по ЗМИП и новия оперативен метод на работа.

След като си припомнихме нормативните изисквания към документите, които трябва да се изготвят от задължените субекти, можем да преминем към сроковете. В закона се казва, че лицата приемат вътрешните си правила в 4-месечен срок от регистрацията си (чл. 102, ал. 1 от ЗМИП). А вече регистрираните задължените субекти, за които задължението за прилагане на мерки срещу изпирането на пари е възникнало до влизането в сила на ЗМИП, (тоест вече са имали изготвени вътрешни правила в тази насока, но без да съобразени с новите изисквания) трябва да приведат вътрешните си правила в съответствие с изискванията, посочени в чл. 101 от ЗМИП в срок до шест месеца от публикуването на резултатите от националната оценка на риска на интернет страницата на ДАНС (§ 6 от ПЗР на ЗМИП). Националната оценка на риска беше публикувана на въпросния сайт на 9 януари 2020 г. Тоест, шестте месеца текат от тази дата.

Какво е отражението на приключилото вече извънредното положение върху описаните по-горе срокове. В § 10 Закона за изменение и допълнение на Закона за мерките и действията по време на извънредното положение от 9 април 2020 г на същия се казва, че някои срокове, сред които четиримесечният и шестмесечният срок за приемане/актуализиране на вътрешните правила. спират да текат до края на извънредното положение. На сайта на ДАНС е публикувано съобщение, че горепосочените срокове изтичат в 24.00 ч. на 21.08.2020 г. До този срок всички задължени субекти на територията на Рипублика България, следва да актуализират, съответно да приемат своите вътрешни правила.

Комбинацията от заложените в ЗМИП имуществени санкции за нарушения с размери от 10 000 лв. до 2 000 000 лв. и органът, който ще упражнява контрол върху задължените субекти – ДАНС, на пръв поглед би могла да изглежда притеснителна за задължените лица. Независимо от това, една навременна реакция от страна на търговците, включваща документална и практическа подготовка, ще даде нужното спокойствие.

Изготвил:
Ивана Илчева – юридически сътрудник в KGK Law Firm's team


Lawyer

Related Articles


GDPR и директният маркетинг. Какви задължения имат Администраторите на лични данни?
July 22, 2019
Blog
ACCESS TO THE LABOUR MARKET IN THE REPUBLIC OF BULGARIA OF FOREIGN NATIONALS - THIRD COUNTRY NATIONALS AND EU CITIZENS
August 25, 2023
Blog

Безвъзмездна помощ до 10 000 лева за микро и малки предприятия
Previous Article
Безвъзмездни помощи до 150 хил. лв. за средни предприятия
Next Article

kgk_logo_dark_red
Renovating the legal service industry
Pages
  • Home
  • About us
  • Practice areas
  • Blog
  • Contacts
Traditional services
  • AML and CFT Compliance
  • Competition
  • Data Protection
  • Intellectual Property
  • Litigation & Arbitration
  • Corporate & Commercial
  • Bad Debt Collection
  • Tourism
  • Transportation
  • Real Estates
  • TMT
  • Mergers and acquisitions
  • Labor and Employment
Innovative services
  • Blockchain & Crypto
  • NFTs & Virtual Reality
  • Artificial Intelligence
  • Social Media and Marketing
  • Startup
Contact us
Facebook Linkedin Instagram
+359 2 423 2273
office@kgk.bg
We accept payments from
  • revolut
  • binance
emea-leading-firm-2023
innovation_award
Manage Cookie Consent
To provide the best experiences, we use technologies like cookies to store and/or access device information. Consenting to these technologies will allow us to process data such as browsing behavior or unique IDs on this site. Not consenting or withdrawing consent, may adversely affect certain features and functions.


Terms and Conditions
Functional Винаги активен
The technical storage or access is strictly necessary for the legitimate purpose of enabling the use of a specific service explicitly requested by the subscriber or user, or for the sole purpose of carrying out the transmission of a communication over an electronic communications network.
Preferences
The technical storage or access is necessary for the legitimate purpose of storing preferences that are not requested by the subscriber or user.
Statistics
The technical storage or access that is used exclusively for statistical purposes. The technical storage or access that is used exclusively for anonymous statistical purposes. Without a subpoena, voluntary compliance on the part of your Internet Service Provider, or additional records from a third party, information stored or retrieved for this purpose alone cannot usually be used to identify you.
Marketing
The technical storage or access is required to create user profiles to send advertising, or to track the user on a website or across several websites for similar marketing purposes.
Управление на опциите Manage services Manage {vendor_count} vendors Прочетете повече за тези цели
View preferences
{title} {title} {title}